ହଞ୍ଜର ବାୟୋଟେକ୍ ଏନର୍ଜିଜ୍ ଉପରେ ବ୍ୟାଙ୍କ ଠକେଇର ଅଭିଯୋଗ ହୋଇଛି। କମ୍ପାନୀକୁ ଦିଆଯାଇଥିବା ୩୫୦ କୋଟି ଟଙ୍କାର ଋଣରେ ଅନିୟମିତତା ମିଳିବା ପରେ ୯୩.୪୪ କୋଟି ଟଙ୍କାର ବକେୟାକୁ NPA ଘୋଷଣା କରାଯାଇଛି।

ଏହା ପରେ କମ୍ପାନୀ ୨୦୦୯ରେ ନିଜର ଆର୍ଥିକ ସ୍ଥିତି ଏବଂ ପ୍ରକଳ୍ପଗୁଡ଼ିକର ବିବରଣୀ ଦେଇ ପ୍ରାୟ ୩୫୦ କୋଟି ଟଙ୍କାର ଟର୍ମ ଲୋନ୍ ସୁବିଧା ପାଇଁ ଦାବି କରିଥିଲା। ୯ ନଭେମ୍ବର ୨୦୦୯ରେ ବ୍ୟାଙ୍କର ଶାଖା ପରିଚାଳନା ସମିତିର ସୁପାରିଶ କ୍ରମେ କମ୍ପାନୀକୁ ୭୫ କୋଟି ଟଙ୍କାର ଅତିରିକ୍ତ ଟର୍ମ ଲୋନ୍ ମଞ୍ଜୁର କରାଯାଇଥିଲା। ଏହା ବ୍ୟତୀତ ୨୦୧୦ ମସିହାରେ ତତ୍କାଳୀନ ଓରିଏଣ୍ଟାଲ୍ ବ୍ୟାଙ୍କ ଅଫ୍ କମର୍ସ (ଏବେ PNB) ମଧ୍ୟ ୫୦ କୋଟି ଟଙ୍କାର ଟର୍ମ ଲୋନ୍ ମଞ୍ଜୁର କରିଥିଲା। ୧୩ଟି ପ୍ରକଳ୍ପ ପାଇଁ ୩୫୦ କୋଟି ଟଙ୍କାର ପ୍ରସ୍ତାବିତ ଟର୍ମ ଲୋନ୍ ସୁବିଧା ସମ୍ପୂର୍ଣ୍ଣ ଭାବେ ବଣ୍ଟନ କରାଯାଇଥିଲା।

ବ୍ୟାଙ୍କର ଅଭିଯୋଗ ଅନୁଯାୟୀ, ମେ' ୨୦୧୧ରୁ ହଞ୍ଜର ଗ୍ରୁପ୍ର ଆକାଉଣ୍ଟଗୁଡ଼ିକରେ ଅନିୟମିତତା ଆରମ୍ଭ ହୋଇଥିଲା। ବ୍ୟାଙ୍କ ପକ୍ଷରୁ ବାରମ୍ବାର ଯୋଗାଯୋଗ, ଫୋନ୍, SMS ଏବଂ ବୈଠକ ସତ୍ତ୍ୱେ ଆକାଉଣ୍ଟଗୁଡ଼ିକୁ ନିୟମିତ କରାଯାଇପାରିନଥିଲା। ଏହା ପରେ ହଞ୍ଜର ବାୟୋଟେକ୍ ଏନର୍ଜିଜ୍ର ଆକାଉଣ୍ଟକୁ ୩୦ ଜୁଲାଇ ୨୦୧୩ରେ NPA ଘୋଷଣା କରାଯାଇଥିଲା। ସେହି ସମୟରେ ବ୍ୟାଙ୍କ ପାଖରେ କମ୍ପାନୀର ମୋଟ ବକେୟା ଦେୟ ପ୍ରାୟ ୯୩.୪୪ କୋଟି ଟଙ୍କା ଥିଲା।

୨୦୧୭ରେ ଦାଖଲ ହୋଇଥିଲା ରିପୋର୍ଟ

ବ୍ୟାଙ୍କ ପରେ ଏହି ଆକାଉଣ୍ଟର ଫୋରେନ୍ସିକ୍ ଅଡିଟ୍ କରାଇଥିଲା। ଏଥିପାଇଁ BDO (India) LLPକୁ ନିଯୁକ୍ତ କରାଯାଇଥିଲା ଏବଂ ସେ ୨ ଜାନୁଆରୀ ୨୦୧୭ରେ ରିପୋର୍ଟ ଦାଖଲ କରିଥିଲା। ଅଡିଟ୍ରେ ଅଭିଯୋଗ କରାଯାଇଥିଲା ଯେ ପ୍ଲାଣ୍ଟ ଏବଂ ମେସିନାରୀର ସପ୍ଲାୟର୍ Navi Infrastructure Engineering Pvt. Ltd.ର ହଞ୍ଜର ବାୟୋଟେକ୍ ଏନର୍ଜିଜ୍ ସହ ସମ୍ପର୍କ ଥିଲା। ଉଭୟଙ୍କ ମଧ୍ୟରେ ସମାନ ପ୍ରମୋଟର୍, ନିର୍ଦ୍ଦେଶକ/ଭାଗୀଦାର ଏବଂ ସମାନ ଇ-ମେଲ୍ ଡୋମେନ୍ ସମେତ ଅନେକ ସମାନତା ମିଳିଥିବା କଥା ରିପୋର୍ଟରେ କୁହାଯାଇଥିଲା।

ଫୋରେନ୍ସିକ୍ ଅଡିଟ୍ ଅନୁଯାୟୀ, ପ୍ଲାଣ୍ଟ ଏବଂ ମେସିନାରୀ ପାଇଁ ଜାରି କରାଯାଇଥିବା ଅର୍ଥର ଏକ ବଡ଼ ଅଂଶ କିଛି ବଛାବଛା ସପ୍ଲାୟର୍ କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକୁ ଟ୍ରାନ୍ସଫର କରାଯାଇଥିଲା। ଅଡିଟ୍ରେ ଦର୍ଶାଯାଇଥିଲା ଯେ ମୋଟ ଅର୍ଥର ୯୪.୧୩ ପ୍ରତିଶତ ଅର୍ଥାତ୍ ପ୍ରାୟ ୨୬୨.୫୦ କୋଟି ଟଙ୍କା ପାଞ୍ଚଟି ମୁଖ୍ୟ ସପ୍ଲାୟର୍ଙ୍କୁ ଟ୍ରାନ୍ସଫର କରାଯାଇଥିଲା। ସେଗୁଡ଼ିକ ମଧ୍ୟରେ Navi Infra, Munshi Manufacturing Company, Navi Engineering Works, Enviro Infratech Company ଏବଂ Yes Engineering Company ସାମିଲ ଥିଲେ।

ଫର୍ନିଚରୱାଲା ଗ୍ରୁପ୍ ସହ ଜଡ଼ିତ କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକୁ ପଠାଯାଇଥିଲା ଅର୍ଥ

ଅଡିଟରୁ ଏହା ମଧ୍ୟ ଅଭିଯୋଗ ସାମ୍ନାକୁ ଆସିଥିଲା ଯେ କେତେକ ମାମଲାରେ ସପ୍ଲାୟର୍ କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକଠାରୁ ଅର୍ଥ ଫର୍ନିଚରୱାଲା ଗ୍ରୁପ୍ ସହ ଜଡ଼ିତ କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକୁ ପଠାଯାଇଥିଲା। ଉଦାହରଣ ସ୍ୱରୂପ, Navi Infra ଆର୍ଥିକ ବର୍ଷ ୨୦୧୦-୧୧ରେ Huma Synthetics Pvt. Ltd.କୁ ୨୧.୮୮ କୋଟି ଟଙ୍କାର ସୋର୍ଟ-ଟର୍ମ ଲୋନ୍/ଏଡଭାନ୍ସ ଦେଇଥିଲା, ଯାହାକି କଥିତ ଭାବେ ଇରଫାନ୍ ଫର୍ନିଚରୱାଲାଙ୍କ ଦ୍ୱାରା ପ୍ରମୋଟ୍ କରାଯାଇଥିବା କମ୍ପାନୀ ଥିଲା। ସେହିପରି ଅନ୍ୟ କେତେକ ଅର୍ଥ ମଧ୍ୟ ସମ୍ପୃକ୍ତ ବ୍ୟକ୍ତି କିମ୍ବା ସଂସ୍ଥାଗୁଡ଼ିକ ପାଖକୁ ପହଞ୍ଚିଥିବା କଥା ଅଡିଟରେ କୁହାଯାଇଛି।

ଫୋରେନ୍ସିକ୍ ଅଡିଟରେ ସପ୍ଲାୟର୍ କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକ ମଧ୍ୟରେ ଥିବା କଥିତ ସମ୍ପର୍କ ବିଷୟରେ ମଧ୍ୟ ଉଲ୍ଲେଖ କରାଯାଇଛି। ରିପୋର୍ଟ ଅନୁଯାୟୀ, ଏହି କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକ ମଧ୍ୟରେ ସମାନ ପ୍ରମୋଟର୍, ନିର୍ଦ୍ଦେଶକ, ପାର୍ଟନର୍, ମୁଖ୍ୟ ପରିଚାଳନା ଅଧିକାରୀ, ସମାନ ଠିକଣା ଏବଂ ସମାନ ଇ-ମେଲ୍ ଡୋମେନ୍ ଭଳି ସମାନତା ସାମ୍ନାକୁ ଆସିଥିଲା।

ବ୍ୟାଙ୍କର ଅଭିଯୋଗରେ ଏହା ମଧ୍ୟ କୁହାଯାଇଛି ଯେ ନଦୀମ୍ ଫର୍ନିଚରୱାଲା, ନୁଜହତ୍ ଫର୍ନିଚରୱାଲା ଏବଂ ନାଜିମ୍ ଅଶରଫ୍ ଫର୍ନିଚରୱାଲା କମ୍ପାନୀର ଋଣ ପରିଶୋଧ ପାଇଁ ଗାରେଣ୍ଟର୍ ଭାବେ କାର୍ଯ୍ୟ କରିଥିଲେ ଏବଂ ନିଜର ସମ୍ପତ୍ତି ବ୍ୟାଙ୍କ ପାଖରେ

ବନ୍ଧକ ରଖିଥିଲେ। ହେଲେ ୭୫ କୋଟି ଟଙ୍କାର ଟର୍ମ ଲୋନ୍ ଏବଂ ୫୦ କୋଟି ଟଙ୍କାର ଟର୍ମ ଲୋନ୍ ମାମଲାରେ କୌଣସି କୋଲେଟରାଲ୍ ସିକ୍ୟୁରିଟି ନଥିଲା।

ବ୍ୟାଙ୍କ ଅନୁଯାୟୀ, ହଞ୍ଜର ଗ୍ରୁପ୍ର ଅନ୍ୟ କେତେକ କମ୍ପାନୀ—ହଞ୍ଜର ବାୟୋଟେକ୍ ଭଦୋଦରା ପ୍ରାଇଭେଟ୍ ଲିମିଟେଡ୍, ହଞ୍ଜର ବାୟୋଟେକ୍ ଏନର୍ଜିଜ୍ (ଭସାଇ) ପ୍ରାଇଭେଟ୍ ଲିମିଟେଡ୍ ଏବଂ ହଞ୍ଜର ବାୟୋଟେକ୍ ଏନର୍ଜିଜ୍ ସୁରଟ ପ୍ରାଇଭେଟ୍ ଲିମିଟେଡ୍ ମଧ୍ୟ ମୁଖ୍ୟ କମ୍ପାନୀର SPV ଥିଲେ ଏବଂ ବ୍ୟାଙ୍କରୁ ଋଣ ସୁବିଧା ନେଉଥିଲେ। ଏହି କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକ ସହ ଜଡ଼ିତ କଥିତ ଠକେଇକୁ ନେଇ ଆଲଗା ଅଭିଯୋଗ ମଧ୍ୟ CBIରେ ଦାଖଲ କରାଯାଇଥିବା କୁହାଯାଇଛି।

ବ୍ୟାଙ୍କର ଅଭିଯୋଗ ଅନୁଯାୟୀ, ହଞ୍ଜର ବାୟୋଟେକ୍ ଏନର୍ଜିଜ୍ ଉପରେ କନସୋର୍ଟିୟମ୍ ବ୍ୟାଙ୍କଗୁଡ଼ିକର ମୋଟ ବକେୟା ରାଶି ୩୦ ଜୁନ୍ ୨୦୧ build କୁ ୨୮୪.୦୫ କୋଟି ଟଙ୍କା ଥିଲା। ଏଥିରେ PNB ସମେତ ବିଭିନ୍ନ ବ୍ୟାଙ୍କର ବଡ଼ ପରିମାଣର ଅର୍ଥ ସାମିଲ ଥିଲା।

କରାଯାଇଥିଲା ଫୋରେନ୍ସିକ୍ ଅଡିଟ୍

ଏହି ମାମଲାରେ ବ୍ୟାଙ୍କ ୧୧ ଡିସେମ୍ବର ୨୦୧୩ରେ SARFAESI କାର୍ଯ୍ୟାନୁଷ୍ଠାନ ଆରମ୍ଭ କରିଥିଲା। ପରେ କମ୍ପାନୀର ଆକାଉଣ୍ଟ ଏବଂ ତା' ସହ ଜଡ଼ିତ କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକର ନେଣଦେଣର ତଦନ୍ତ ସମୟରେ ଫୋରେନ୍ସିକ୍ ଅଡିଟ୍ କରାଯାଇଥିଲା। ବ୍ୟାଙ୍କ ପରେ ଆକାଉଣ୍ଟକୁ 'ଫ୍ରଡ୍' ଭାବେ ବର୍ଗୀକୃତ କରିବାର ପ୍ରକ୍ରିୟା ପୁଣି ଆରମ୍ଭ କରିଥିଲା। ଅଭିଯୁକ୍ତମାନଙ୍କୁ କାରଣ ଦର୍ଶାଅ ନୋଟିସ୍ ଜାରି କରାଯାଇଥିଲା ଏବଂ ସେମାନଙ୍କ ଉତ୍ତର ଓ ବ୍ୟକ୍ତିଗତ ଶୁଣାଣି ପରେ ୨୪ ଡିସେମ୍ବର ୨୦୨୫ରେ ଆକାଉଣ୍ଟକୁ ଫ୍ରଡ୍ ଭାବେ ବର୍ଗୀକୃତ କରାଯାଇଥିବା କଥା ଅଭିଯୋଗରେ ଉଲ୍ଲେଖ ଅଛି। ବ୍ୟାଙ୍କର ଆଭ୍ୟନ୍ତରୀଣ ତଦନ୍ତରେ କର୍ମଚାରୀଙ୍କ ବିରୋଧରେ କୌଣସି କାର୍ଯ୍ୟାନୁଷ୍ଠାନ ଯୋଗ୍ୟ ଅବହେଳା ମିଳିନଥିବା କୁହାଯାଇଛି, ଯଦିଓ ଅଜ୍ଞାତ ବ୍ୟକ୍ତିଙ୍କ ଭୂମିକାର ତଦନ୍ତ ସମ୍ଭାବନା ଖୋଲା ରଖାଯାଇଛି।

ବ୍ୟାଙ୍କ ଏହା ମଧ୍ୟ କହିଛି ଯେ ବର୍ତ୍ତମାନ ଚାଟାର୍ଡ ଆକାଉଣ୍ଟାଣ୍ଟ, ଷ୍ଟାଚ୍ୟୁଟରୀ ଅଡିଟର୍ ଏବଂ ବ୍ୟାଙ୍କର ପ୍ୟାନେଲ୍ରେ ସାମିଲ ଭାଲୁଏସନ୍ ବିଶେଷଜ୍ଞଙ୍କ କୌଣସି ଭୂମିକା ମିଳିନାହିଁ, କିନ୍ତୁ ତଦନ୍ତ ସମୟରେ ସେମାନଙ୍କ ଭୂମିକାର ମଧ୍ୟ ଯାଞ୍ଚ କରାଯାଇପାରେ।

୯୩.୪୪ କୋଟି ଟଙ୍କାର ହୋଇଛି କ୍ଷତି

ଏହିସବୁ ଅଭିଯୋଗ ଆଧାରରେ CBI, IPCର ଧାରା 120-B ସହ 420 ଏବଂ ଦୁର୍ନୀତି ନିବାରଣ ଆଇନ, 1988ର ଧାରା 13(2) ସହ 13(1)(d) ଅଧୀନରେ ମାମଲା ରୁଜୁ କରିଛି। FIRର ତଦନ୍ତ CBI ଇନ୍ସପେକ୍ଟର ଧର୍ମବୀର ରାଣାଙ୍କୁ ହସ୍ତାନ୍ତର କରାଯାଇଛି।

ବ୍ୟାଙ୍କର ଅଭିଯୋଗ ଅନୁଯାୟୀ, ଅଭିଯୁକ୍ତମାନେ କଥିତ ଅପରାଧିକ ଷଡ଼ଯନ୍ତ୍ର କ୍ରମେ ବ୍ୟାଙ୍କରୁ ପାଇଥିବା ଅର୍ଥର ଅପବ୍ୟବହାର/ଡାଇଭର୍ସନ (ବାଟବଣା) କରିଥିଲେ, ଯାହାଦ୍ୱାରା ଅଭିଯୁକ୍ତମାନଙ୍କୁ ଗୁରୁତର ଆର୍ଥିକ ଫାଇଦା ହୋଇଥିଲା ଏବଂ ବ୍ୟାଙ୍କକୁ ପ୍ରାୟ ୯୩.୪୪ କୋଟି ଟଙ୍କାର କ୍ଷତି ସହିବାକୁ ପଡ଼ିଥିଲା। CBI ନାମିତ ଅଭିଯୁକ୍ତଙ୍କ ବ୍ୟତୀତ ଅଜ୍ଞାତ ସରକାରୀ କର୍ମଚାରୀ ଏବଂ ଅନ୍ୟ ଅଜ୍ଞାତ ଲୋକଙ୍କ ଭୂମିକାର ମଧ୍ୟ ତଦନ୍ତ ଆରମ୍ଭ କରିଛି।