ଆନ୍ଧ୍ରପ୍ରଦେଶର ବିଜୟୱାଡ଼ାରେ ବ୍ୟାଙ୍କ ଠକେଇର ଏକ ବଡ଼ ମାମଲା ସାମ୍ନାକୁ ଆସିଛି, ଯେଉଁଥିରେ ୟୁନିଅନ୍ ବ୍ୟାଙ୍କ ଅଫ୍ ଇଣ୍ଡିଆରୁ ୨୪.୮୧ କୋଟି ଟଙ୍କାର କଥିତ ଠକେଇର ଅଭିଯୋଗ ଲାଗିଛି। ସିବିଆଇ-ଏସିବି (CBI-ACB) ବିଶାଖାପାଟଣା ଏହି ମାମଲାରେ 'ଓମକାରା ବିଜୟଲକ୍ଷ୍ମୀ ଷ୍ଟ୍ରିପ୍ସ ପ୍ରାଇଭେଟ୍ ଲିମିଟେଡ୍' କମ୍ପାନୀ ବିରୋଧରେ FIR ରୁଜୁ କରିଛି। ଠକେଇରେ କମ୍ପାନୀର ନିର୍ଦ୍ଦେଶକଙ୍କ ସମେତ ଅଜ୍ଞାତ ସରକାରୀ କର୍ମଚାରୀ ଏବଂ ବ୍ୟକ୍ତିବିଶେଷଙ୍କୁ ଅଭିଯୁକ୍ତ କରାଯାଇଛି। ଏଫଆଇଆରରେ ଏହି ସମସ୍ତଙ୍କ ବିରୋଧରେ ଆପରାଧିକ ଷଡ଼ଯନ୍ତ୍ର, ଠକେଇ, ଆପରାଧିକ ବିଶ୍ୱାସଘାତକତା, ଜାଲିଆତି ଏବଂ ଭ୍ରଷ୍ଟାଚାରର ଅଭିଯୋଗ ଅଣାଯାଇଛି।

ବାସ୍ତବରେ, କମ୍ପାନୀ ୨୦୨୪ ମସିହାରେ ୟୁନିଅନ୍ ବ୍ୟାଙ୍କରୁ ପ୍ରାୟ ୨୪.୯୮ କୋଟି ଟଙ୍କାର କ୍ରେଡିଟ୍ ସୁବିଧା ନେଇଥିଲା। ଅଭିଯୋଗ ହୋଇଛି ଯେ ଋଣ ନେବା ପାଇଁ ନକଲି/ଭୁଲ୍ ଆର୍ଥିକ ଦସ୍ତାବିଜ୍ ଏବଂ ବଢ଼ାଇ-ଚଢ଼ାଇ ଷ୍ଟକ୍ ଓ ବୁକ୍ ଡେଟ୍ସ (Book Debts) ଦେଖାଯାଇଥିଲା, କିନ୍ତୁ ବ୍ୟାଙ୍କ ଯାଞ୍ଚ ସମୟରେ ଘୋଷିତ ଷ୍ଟକ୍ ଏବଂ ପ୍ରକୃତ ଷ୍ଟକ୍ ମଧ୍ୟରେ ବଡ଼ ଫରକ୍ ସାମ୍ନାକୁ ଆସିଥିଲା। ରିପୋର୍ଟ ଅନୁଯାୟୀ, ୨୮ ମେ ୨୦୨୫ ରେ ଷ୍ଟକ୍ ପ୍ରାୟ ୨୩.୮୬ କୋଟି ଟଙ୍କା ବୋଲି କୁହାଯାଇଥିଲା, ଯେଉଁଠାରେ ୨୭ ଜୁନ୍ ୨୦୨୫ ର ନିରୀକ୍ଷଣରେ ପ୍ରକୃତ ଷ୍ଟକ୍ କେବଳ ପ୍ରାୟ ୨୫ ଲକ୍ଷ ଟଙ୍କା ମିଳିଥିଲା।

ଟର୍ନଓଭର ବଢ଼ାଇ-ଚଢ଼ାଇ ଦେଖାଇବାର ଅଭିଯୋଗ

ବ୍ୟାଙ୍କ ଅନୁଯାୟୀ, ବୁକ୍ ଡେଟ୍ସର ପ୍ରମାଣ ପାଇଁ ଆବଶ୍ୟକୀୟ ଦସ୍ତାବିଜ୍ ମଧ୍ୟ ଉପଲବ୍ଧ କରାଯାଇନଥିଲା। ଅଭିଯୋଗ ହୋଇଛି ଯେ ଋଣ ଟଙ୍କାକୁ ଅଲଗା ଅଲଗା ଆକାଉଣ୍ଟ ଏବଂ ସଂସ୍ଥା ଜରିଆରେ ଡାଇଭର୍ଟ ଓ ସାଇଫନ୍ କରାଯାଇଥିଲା। ଯାଞ୍ଚରୁ ମାରୁତି ଟ୍ରେଡର୍ସ (Maruthi Traders) ଏବଂ ଶ୍ରୀ ଦୁର୍ଗା ଭବାନୀ ଷ୍ଟିଲ୍ସ ସହ ସନ୍ଦେହଜନକ କାରବାରର କଥା ପଦାକୁ ଆସିଛି। ବ୍ୟାଙ୍କ ଯାଞ୍ଚରେ ଏହି ସଂସ୍ଥାଗୁଡ଼ିକ ଜରିଆରେ ବ୍ୟବସାୟ ଏବଂ ଟର୍ନଓଭର ବଢ଼ାଇ-ଚଢ଼ାଇ ଦେଖାଇବାର ଅଭିଯୋଗ ହୋଇଛି।

ଗତବର୍ଷ ଏନପିଏ (NPA) ଘୋଷିତ ହୋଇଥିଲା ଆକାଉଣ୍ଟ

ଦୁଇ ଜଣ ନିର୍ଦ୍ଦେଶକ ଋଣ ମଞ୍ଜୁର ହେବାର ୬ ମାସ ମଧ୍ୟରେ ଇସ୍ତଫା ଦେଇଥିବା କଥା ମଧ୍ୟ FIR ରେ ଉଲ୍ଲେଖ ରହିଛି। ବ୍ୟାଙ୍କ ଅନୁସାରେ, ଆକାଉଣ୍ଟଟି ୨୩ ଜୁନ୍ ୨୦୨୫ ରେ ଏନପିଏ (NPA) ଘୋଷିତ ହୋଇଥିଲା। ଏନପିଏ ସମୟରେ କମ୍ପାନୀ ଉପରେ ପ୍ରାୟ ୨୬.୦୫ କୋଟି ଟଙ୍କାର ବାକି ଦେୟ ଥିଲା। ବ୍ୟାଙ୍କର ଫ୍ରଡ୍ ମ୍ୟାନେଜମେଣ୍ଟ ଗ୍ରୁପ୍ ଯାଞ୍ଚ ପରେ ଏହି ଆକାଉଣ୍ଟକୁ 'ଠକେଇ' ଭାବେ ବର୍ଗୀକୃତ କରିଥିଲା।

ଜୁନ୍ ୧ ରେ ଆରବିଆଇ (RBI) କୁ ଠକେଇ ବିଷୟରେ ଜଣାଇଲା ବ୍ୟାଙ୍କ

ଏହି ମାମଲାରେ ୧ ଜୁନ୍ ୨୦୨୬ ରେ ବ୍ୟାଙ୍କ ୨୪.୮୧ କୋଟି ଟଙ୍କାର ଠକେଇ ବିଷୟରେ ଆରବିଆଇ (RBI) କୁ ସୂଚନା ଦେଇଥିଲା। ମାମଲାରେ ବ୍ୟାଙ୍କର ସାର୍ବଜନୀନ ଧନକୁ କଥିତ ଭାବେ ଡାଇଭର୍ଟ ଏବଂ ଅପବ୍ୟବହାର କରିବାର ଅଭିଯୋଗର ଯାଞ୍ଚ ଜାରି ରହିଛି। ଏଫଆଇଆରରେ ଅଭିଯୁକ୍ତମାନଙ୍କ ବିରୋଧରେ ଆଇପିସି, ବିଏନଏସ (BNS) ଏବଂ ଦୁର୍ନୀତି ନିବାରଣ ଆଇନର ବିଭିନ୍ନ ଧାରା ଲଗାଯାଇଛି।